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【星发布】创新的全球资金投资管理子系统 —— 由“线下”到“线上”为客户提供更好的服务

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引言

     随着集团投资业务的越来越多样化、系列化的快速发展,建设投资系统的需求越来越强烈;全球资金系统以投资业务需求为出发点,整合内外部优势资源,着力打造“线上”的投资管理子系统,推行线上线下协作一体化业务模式,为投资业务同事提供高效、便捷的投资服务。


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投资管理子系统建设背景


业务现状

      目前,集团的投资业务为纯手工“线下”操作,即在银行办理投资业务后,通过EXCEL进行手工台账登记。这种线下的模式存在以下的问题:

(1)处理环节多,处理内容分散。如审批流和业务流断开,业务流程各环节都需要走审批流程,即:出支票、盖章、调拨、付款都分别需要走审批流程。

(2)业务各节点之间断开,没有形成端到端的闭环。

(3)台账登记通过EXCEL手工维护,处理周期长,信息传递、反馈慢;报表的时效性差,误差可能性大。

(4)业务人员线下确认到期,无系统主动提醒功能,容易遗漏。

投资管理子系统建设理念

     为解决上述问题,全球资金系统将投资管理纳入建设范围,投资子系统的建设目标主要是从解决用户问题,及推进业务变革的角度来设立的。全球资金投资管理子系统建设遵循以下原则:

(1)支持投资业务的总目标。投资业务的战略目标是投资管理子系统规划的出发点。投资管理子系统从业务目标出发,分析业务管理的信息需求,逐步到投资管理子系统的系统战略目标和总体架构。

(2)保持全球资金系统结构的整体性和投资管理子系统的可拓展性。在整体的系统架构中,投资管理子系统与其他业务子系统(如融资、外汇)并列,统一调用资金核心结算模块进行收付款;同时在自身子系统中,完成存款、投资、解质押、出入库等投资业务的业务逻辑,并易于后期进行扩展。

(3)便于操作。投资模块为业务服务,要便于操作。设计方案遵循流程简单,操作简单,追求用户体验的原则。


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投资管理子系统功能架构


投资管理子系统内的功能架构图如下:



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投资管理子系统实现功能


根据业务现状及优先级,投资管理子系统实现功能规划如下:

一期规划实现业务功能

  • 委托存款业务

  • 自营存款业务

  • 自营投资业务

  • 质/解押管理

  • 有价凭证管理

  • 授信管理

未来规划实现功能

  • 风险管理

  • 估值管理

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投资管理子系统实现的业务变革点


     通过搭建线上的投资管理子系统,推进了以下业务变革:

1、审批流和业务流通过一个系统全部关联,业务更加顺畅,提升效率,节省时间。

2、实现整体业务流程的闭环管理,联动其他业务模块,如结算和财经,生成收付款申请,自动记账。

3、全线上系统管理,申购赎回登记有双人同岗复核,包含异常情况的冲账、及差错处理。

4、系统实现到期自动提醒(包含邮件提醒,及美信移动端),提升效率,方便业务同事提前做好资金计划。
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系统未来展望


随着投资行业市场环境的变化,投资业务未来将更加的多样化,投资管理子系统也将不断进行完善和拓展,建设更全面的模块,如:风险管理,对业务中可能存在的风险进行系统上的预警及控制;估值管理,对净值类的产品收益进行预估和分析。未来投资管理子系统将不断完善,做好让客户满意的金融服务。


       附上一张投融汇团队风采照,相信在大家的一起努力下,我们会更加圆满地完成任务~~



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