普遍反馈受益匪浅丨高级投资经理和你说说工作学习那些事儿

8月16日，金程教育CFA项目组邀请Grace来到金程直播间，她今年刚以高分通过了CFA一级，非常有幸听她分享CFA学习经验和职业规划！

（视频较长，建议WIFI环境下观看，土豪随意）

主持人：非常开心，今天能够请到Grace来到金程直播间，Grace今年刚以高分通过了CFA一级，我们非常有幸能够请到她来给我们分享一下她的学习经验和职业规划，Grace给大家打个招呼吧！

Grace：大家好，非常高兴来到金程的直播间，我是Grace。

主持人：Grace，先请您介绍一下您的学历背景以及职业背景的相关信息

Grace：好，我高中毕业之后就去英国留学那本科毕业之后我回到了上海，在上海我参与这个上海高级金融学院毕业的一个项目主要是金融相关的，毕业之后我就职在X金财富管理部，那到现在差不多四年，除了担任这个高级投资经理之外，我自己现在也开始带我的团队，那目前的团队大概有五个人左右，我们的工作主要是在一二级市场做一些资产配置的财富管理。

主持人：您现在已经是在做投资相关的工作，并且已经是知名企业的管理层了，那什么促使您又要开始学CFA呢？

Grace：其实我觉得这个应该是源于去年吧，有一场宝能和万科之争，那么就这个话题我们做了一场对抗赛，那我的对手方呢他也是一个CFA三级大牛，而且也是个金融博士，那么我最后是一分之差败给了这个对方，当时有一点小小的不甘，后来那个赛后我就向他讨教，我就觉得是说他在做万科这个上市公司的估值包括它的股权分析的时候非常的专业，他也告诉我说可能源于他的这个专业的这个底子，包括这个金融的一些专业知识。我们之前有过一些系统的课程，那么很多人会觉得说我既然已经是金融相关专业了，应该是没有必要再去持证啊或者是什么，但是在工作这么多年之后，我发现还是很有必要，因为很多的这个理论知识，它可以帮助你很好地去理解这个事物。

主持人：因为我们常常在做这个实物操作的时候，它的一种演变其实也是根据这个理论进化而来的。

Grace：对的，所以后来我也特别深入去了解CFA，因为它比较符合二级市场，跟我的工作相关性也比较大，它目前来说其实通过率不是那么高，所以我觉得它又需要一定的工作背景才能成为charter holder，所以我会觉得这是一个很漫长的过程，但是如果你能够在这个过程当中坚持把它拿下来，我觉得会很有成就感。

主持人：是这样，学习CFA确实需要一定的毅力跟坚持，您觉得您在学习的这个过程中给您带来最大的收获跟感悟是什么呢？

Grace：我觉得这个收获太多了。首先从这个学习上来讲，我觉得金程的课程体系比我原先想象的要系统很多，因为它有17年的这个教学经历，我发现它把这个节奏安排得很好，就是到底你花多少时间去学习基础，然后又要花多少时间去做你的强化，最后你要留多少时间去做一些题目，其实题目的量也是非常的大，那你怎么在这个长达半年以上的时间把这个课程很好地去系统完成，这是一方面，那另外一方面主要还是专业知识。

记得当时我们有很多海外债券的一些产品，但是国内它其实没有所谓的一个债券的一个产品，它的教学产品很简单交易结构也很简单，但是海外的呢它就比较多元化而且它是以债券组合为主，那这种情况下呢我们有一些客户它需要做境外的资产配置或者是跨境资产配置的时候，我借用CFA的知识来给它解释比如说什么是巴克莱指数，一些债券的时候呢，包括债券的一些这个估值和一些评级，还有就是怎么去看待一些这个有保底收益的这些债券，或者是这种有浮动收益的一些债券，那么这时候客户会觉得你比我还了解，也从来没有人可以帮他把比如说类似像一些这个债券类的产品讲得这么详细，所以我觉得我的收获是非常大的。

所以当我的投资人后期再跟我谈这个投资的时候，我特别跟他解释之后，他突然之间恍然大悟说噢原来是这样去算那笔帐的，所以他会觉得你很专业，你非常清楚。但是如果我和其他的这个财富机构聊的时候他完全没有这个概念，而且他们如果去问别人的话也很难去回答，所以我觉得CFA里面它有非常多的这个细节点，其实覆盖的专业知识很广。而且我记忆很深刻的是这个去年的下半年到今年上半年，大家谈最多的就是美国加息的这个话题，那正好CFA有这么一道题，就是说我买一个固收的这个债券，那如果在这个加息环境下，我到底是应该是提前赎回呢还是不提前赎回？那我觉得这道题目就非常好的告诉你说你如果提前赎回了之后你到底是属于亏损还是属于盈利。

另外我觉得就是说这个面授班，给我最大的感触就是我可以交到很多对这个金融有兴趣的朋友，而且在整个学习过程当中我会发现大部分人呢，他不是金融行业的那么他们很想了解金融行业在做什么，所以我就觉得大家会有一个非常共性的话题，然后私下呢也可以出来一起吃吃饭然后喝茶聊一聊，那么我会把我懂得跟他们去分享，然后大家也会觉得唉很有趣啊。

主持人：Grace分享的非常好，能够把CFA学习的相关知识跟它现在的工作结合得很好，专业成就您的品牌对吧。我还有一个疑问，实市面上培训CFA机构也是蛮多的，可能比金程财力物力的机构也不少。那您为什么选择了金程呢？

Grace：其实我是一个比较简单的人，我们因为工作也很忙，也不想说花非常多的时间去各各个地方做咨询。那么首先呢我知道我自己看书学比较难，因为这个学习的知识面非常的广，尽管它是一级，但是它的知识点还是非常的多的，不能像说大学生一样，有大量的时间，我觉得还是要去上这个培训课的，那在我上完这个课最大的感触，就是我做了一个很正确的决定。

那我也大致了解了下。为什么选择金程呢，第一点是相对来说价格不贵，第二个呢我也打听了一下师资的年龄。我发现金程的老师基本上在这个行业里从业都是十年以上，这个就根金程的17年教学经历有关。有一些机构只有四五年，它老师的教学时间不可能更长。还有一点就是金程的百题，我自己读下来以后深刻的感受到，它把整个CFA的体系的课程经过它多年的这个研究，把它做成了一个在我脑子里就是个清晰的概念，就像一张地图。我当时在最后冲刺阶段的时候我跟很多群里的朋友说，我说我感觉我在做一个拼图游戏，金程百题的含金量就高在它们每一个路线循环节点，重要的知识点全部都放在了百题里边，而且你打通了这个知识点就像打通了任督二脉一样，你可以非常系统的把十门课完全的串联起来。

我在考试的时候我有这个深刻的感受，我记得大概是上午的时候有四道题目它是分别在不同的科目里面的，但是我发现应该是同一个出题人出的因为它基本上题目的出题要素和它的这个数字啊它几乎是没有什么改动的，那我会发现是说如果我知道它这个题目循环在考什么的话，那基本上答案就非常清晰，这四道题目的答案就已经告诉你我应该选什么了，所以我觉得这是百题，能够让我觉得是说非常好的一个课程，所以这也是我选择金程的几个原因。

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