福州创投分享组

十年之约:从高考状元到理财顾问

只看楼主 收藏 回复
  • - -
楼主


联系我:FALAB@newbanker.cn 

越长大越容易怀念高中生活,想念那短暂的青春时光,感动于她的美好,也对自己在放荡不羁年龄里的不懂得珍惜抱有遗憾。


过去 | 人生第一个小目标,做一个有用的人


十年前,我还是一个高中生,而高考对我而言,是一个仪式,宣告我们将告别以往12年的稚嫩学涯,或阔别家乡、离别父母,远去求知,去探索和感悟世界的博大精深与纷繁璀璨。


毕业时,我许下了一个愿望:做一个有用的人。我认为,只有当你对他者、对社会有用时,人生才有意义、有价值,有自我成长的驱动和持续奋斗的不懈。其实,这应该是很多人的想法,毕竟,生存还是要有一些情怀的。而我还算幸运,用“高考状元”告别过去,去迎接新的未来。


毕业后,从小一起玩耍的朋友们陆陆续续进入各行各业,我们每个人都在努力寻找自我,寻找梦想,同时,我们还明白,“后生可畏”,因为当90后宣告“已步入中年”时,80后就莫名其妙地被拍死在了沙滩上。好在,我走进了一个好玩的行业,干了一件好玩的事情,而且这件事情不会让我有年龄的“压迫感”,可以一直做下去。简单说,我是一名理财顾问。


现在 | 身为一名理财顾问,我真的很满足

 

理财顾问是什么呢?有人称之为理财师,有人称之为客户经理,但我们绝不是大街上拉你买保险的!理财顾问其实是金融学习顾问、产品顾问、资产配置顾问、事务管理顾问和投资顾问的总称,是为高净值客户提供全方位顾问服务的专家。理财顾问的核心服务是为高净值客户提供咨询和问题解决方案。所以,作为一名理财顾问,我像一名教师,也像一位医生,是实实在在地在做一个有助于人的人。

 

成长为一名合格且专业的理财顾问,并不容易,这条路走下来,必须坚定且努力。只知其一,不知其二的学习方式,也许可以成就一时,但无法成功一世。所以,你要在金融等领域持之以恒地学习和深挖,更要对新鲜事物保持敏感,像互联网行业一样,需要不停地迭代你的知识库,这样才能尽可能地去为客户提供优质服务。

 

作为一个专业的理财顾问,每天都在学习,因为客户所需的场景会随时发生在我的身边。所以,就算是逛街看电影,我也会学会以客户的视角去观察,去思考哪些有可能会成为客户的需求。而这件事,并不累,却很快乐。尤其是在客户表达出对你专业度和执行力非常满意的时候,那种自豪感,不亚于十年前成为高考状元时被市长授予表彰的感觉。

 

作为一名理财顾问,收获的不只是工作经验。从金融知识普及,到家庭事务管理;从单一产品分析,到资产配置建议;理财顾问与客户之间不是一锤子买卖,彼此之间会在不断的沟通交往中建立信任与依赖,从业务往来成为好朋友,这种收获是其他工作很难给予和保持的。所以,身为一名理财顾问,我真的很满足。

▲ 身为一名理财顾问,我真的很满足


未来 | 在理财顾问道路上,向着自由努力奋斗

 

过去十年,我完成了人生的第一个“做一个有用的人”的小目标。未来十年,正是中国财富管理行业发展的黄金期,我仍定下一个小目标——实现自由,给自己也给别人一份期许。如康德所说,所谓自由,并不是随心所欲,而是自我主宰。想要真正实现自由,就需要不断努力。而理财顾问的努力,应该有哪些呢?

 

■ 持续学习。阅读专业书与非专业书,系统地梳理所需的知识框架,然后去填满它。尤其是保持对新事物的学习和理解,比如,如果此刻还不知道Fintech是什么,不知道全球顶尖的Fintech企业有哪些?那么,赶紧去学。

 

■ 学会担当。不管是在生活还是在工作中,担当都是一种可贵的品质。尽力地服务客户,尽心地照顾家人。理财顾问就是要在各个场景中,做一个靠谱的人。只有这样,才值得被人一直信任。

 

■ 自我管理。不管是事务管理顾问还是投资管理顾问,管好产品的同时也要管好自己。自我成长、自我修炼、自我管理,从行态到心态,成就出一个更好的自己,就不是很好吗?


- 作者文章回顾 -

《我为什么没有卖掉北京的房子去大理》

《理财顾问,如何借助公众号扩大影响力》

《你在朋友圈受欢迎吗?周末聊理财顾问的朋友圈》


顾问云是面向10万财富管理行业专业从业者的观点交流与思维交锋平台,欢迎与行业相关的业务管理销售实务资产配置股权资本市场获客保险品牌等领域的首发原创文章。投稿请寄tougao@newbanker.cn,并附作者简介。


点击阅读原文,有好货!


举报 | 1楼 回复

友情链接