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Investment Bank里的Analysts和Associates
向来是抢手职位
因为对于学金融专业
刚从校园走出来的毕业生来说
IB的薪资是相当可观的
今天我们就为各位同学们带来
这篇关于IB Compensation的文章
包括截至2018年的最新实际数据
让我们开始吧:
第一条Compensation原则:Discount网上阅读的内容
如果你进行一些Google搜索,你会发现如下所示的文章:
“一位投资银行分析师应该在第一年,第二年和第三年(根据银行的好坏来决定增加或减少5,000-10,000美元)的时候赚取$155K美元,$180K美元和$205K美元。”
这些报告不一定是“错误的”,但它们并不完整,因为:
他们没有给出一个范围 - 不同的银行和团体支付不同的金额。
银行家们被排名并放入不同的“Buckets”,所以你的年终奖金会因此而有所不同。
他们没有解释这些数额是否仅包括基本工资+年终奖金......还有签署奖金......还有存根奖金。
Compensation如何运作:基本薪金,年终奖金,签署奖金,存根奖金等等
对于初级银行家(Analysts和Associates)来说,薪酬有五个要素:
1
基本工资
基本工资– 你最可靠的收入来源。无论你是超级巨星还是完全失败,你都可以获得这一项 - 至少在你被解雇之前。中型和大型银行的第一,第二和第三年Analysts的基本工资分别为85,000美元,90,000美元和95,000美元。一些精英Boutiques可能会支付更多,而区域Boutiques可能会少支付一些。Associates的基本工资从大约14万美元上到大约18万美元。
2
年终奖金
年终奖金 - 这是你基本工资占一定百分比,它取决于你的排名“Bucket”,整体交易流程以及其他银行计划支付的金额。一些银行在年底向Analysts支付这笔奖金,并在第一个5-6个月后提供“存根奖金”,而另一些银行在一整年的工作结束后在夏季支付这笔奖金。对于分析师来说,全年奖金一般在基薪的70%到100%之间,表现最好的人员的比例在100%以上。Elite Boutiques的百分比更多,Regional Boutiques的百分比更少。Top Associates奖金为基本工资的100%+。
3
存根奖金
存根奖金 - 新Analysts和Associates在夏季开始工作。一年之后,他们会收到奖金,但许多银行同时开始向所有人支付奖金,这造成了一个问题:他们奖励给刚刚在5-6个月前开始工作的银行家奖金多少?答案是“不多”,因为分析师存根奖金介于2万美元至3万美元之间。Associates赚的超过这个数字,但仍然是第一年基本工资的很低比例。
4
签署奖金
签署奖金 - 薪酬报告往往忽略了这一点,但大多数银行还为新的全职雇员支付一次性签署奖金。分析师的范围是5000美元--15000美元,Associates应该得到更多(这些数字的倍数)。
5
福利
福利 - 最后,你将获得医疗保险,休假日以及潜在参与公司的利润分享或401(K)退休计划。许多人忽略了这些点,但从一家大公司获得可靠的医疗保险在美国是非常有价值的,尽管在实际工作的医疗保健系统的国家(加拿大,欧洲等)其影响较小。
除了Analysts和Associates级别之外,存根奖金不适用于其他级别,因为每个人从一开始就依照日历年标准工作。
基本工资和奖金大幅增加,但大部分奖金将有In Stock /Deferred Compensation- 至少如果你在Bulge-Bracket银行工作。
延期部分通常会超过3 - 5年,所以不要指望能够在短时间内获得全额100万美元的奖金。
最后,高级银行家的奖金与个人表现的联系更为紧密,尽管“公式”并不总是直截了当。
例如,如果你为银行产生1000万美元的费用,您的奖金有多少百分比?这取决于银行和交易类型。
The Cold, Hard Numbers for Analysts throughAssociates, VPs, and MDs
第一年,第二年和第三年的基本薪水大型银行的分析师分别为8.5万美元,9.0万美元和9.5万美元,年终奖金在这些数字的70%到100%之间(前几年较低的百分比,)。
第一,二,三年分析师的平均总薪酬范围可能为$ 140K - $ 160K,$ 160K - $ 180K,$ 180K - $ 200K。
这些数字是税前数字,不包括存根奖金和签署奖金;如果你想计算签署奖金,请添加〜$10K。
这个存根奖金是一个负面的发展,因为这意味着你必须等待1.5年为了整整一年的第一年奖金,你可能永远不会看到你的完整的第2年奖金。
Associates的基本薪资为14万美元至18万美元,从第一年到第四年提高,奖金高达基本工资的100%+。
总薪酬可能在250K美元至400K之间,由于Stub Bonus,第一年的薪资总额较低(20万美元或更少)。
副董事长通过董事获得的基本工资范围从20万美元到30万美元不等,奖金为基本工资的120%-150%。
总薪酬范围从大约45万美元到大约70万美元不等。
董事总经理的基本薪资为40万至60万美元,其中可能几乎没有任何内容或数百万美元的奖金高度可变。
平均总薪酬处于高六位数到低七位的范围内;在一家大公司做得当的经理人每年至少应该挣100万美元。
再次,由于奖金延期,大型银行的现金补偿将低得多,这是Elite Boutiques一直在招聘流失的原因之一。
在其他组织,国家和城市
分析师级别在不同团队的薪酬差异不大。
即使你的团队的交易流量很差,你也不会比其他团队的分析师的收入低很多,因为你不必完成交易。
随着你的升职,薪酬开始有所变化,在ECM等资本市场集团中,薪酬开始变得比工业或并购集团要低一些。
纽约之后,投资银行业务的最大市场是伦敦,阿尔克斯登在那里发布有用的报酬报告。
分析师的标准基薪为第一,第二和第三年分析师的5万英镑,5.5万英镑和6万英镑;平均奖金为30-35K英镑,35-40K英镑和40-50K英镑。
以1.40倍的英镑兑美元汇率计算,这些数字相当于比美国低11.5万美元到15万美元,而不是14万美元到20万美元。
这是低得多,我几乎怀疑数字;英国退欧是否应该受到指责?还是奖金:工资上限?我不知道。
伦敦的Associates薪水基本工资为8万至12万英镑,而副总裁的基本工资则为14万至16万英镑。
对Associates的总薪酬范围从12万英镑到22万英镑,副总裁的薪酬范围从25万英镑到35万英镑(对美国薪酬也是显着的折扣)。
为什么这很重要?
看看薪资,看看其他人都在赚钱,然后计算你的有效小时费率。
看着这些数字,我们将以下几点解释给大家:
第一点:在职业生涯初期,你不会从基本薪水中存大量资金
85,000美元的基本工资是每月约7,000美元。在纽约市税后,每月约为4,900美元。
你每月至少要花费2000美元在一间小公寓上,甚至花费2500美元以上。
所以,现在你每个月降到2,400-2,900美元。
然后有学生贷款,吃饭,交通,偶尔出去保持你的理智,等等。
即使你非常节俭地生活,你也不可能每个月存下超过2000美元,很有可能你只可以存1000美元。
每年存12000美元到24000美元对于最近的毕业生来说是相当不错的,但它不会很快让你变得富有,而且与税后奖金相比,这个数字非常低。
这就是为什么获得高额年终奖金非常重要,避免将你的全部奖金“投资”比特币,然后继续前进,进入买方或开始创业,如果你的最终目标是成为财务独立。
第二点:投资银行业务不是“快速致富”代名词 - 这是关于长期博弈的一个游戏
假设你需要1000万美元才能对“提前退休”感到满意。
让我们也慷慨地说,你每年可以节省40%的税前收入(扣除50%的税款和10%的其他费用),并且你需要10年的时间才能达到医疗保险的水平。你还将在每年的总薪酬范围的最高端赚取收入。
10年后,这笔储蓄共计约140万美元。
如果市场表现良好,并且你已经投资了所有的储蓄,那么你可能会有300万美元。
这是一笔不错的钱,但仅仅在纽约市30-35岁退休是不够的。
一旦你成为MD,你可能每年能挣100万美元,并节省一半;这是10年后的500万美元。
是的,也许你可以更快地提升,赚取超过100万美元,或者对你的投资做得非常好。
但基本点依然如此:你在40多岁时打算退休,至少如果你想继续生活在一个消费水平高的城市。
大多数人会说这是一个好的结果,但它还远没有“快速致富”。
如果你想更快地致富,你必须创业,成为一名成功的投资者,在购买方面迅速晋升,或者在2004年使用时间旅行加入Facebook。
第三点:如果你想更容易赚钱,可以进入科技行业
由于金融行业工资下降,但科技公司的薪酬已经上涨。
作为IB的分析师,你仍然可以赚取更多的薪酬,而不是在大多数科技公司担任入门级工程师,但差距很小。一旦你将股票因素考虑在内,所有的投注都将停止。
举一个例子,看看这份报告,该报告将谷歌工程师的平均基本薪水定为14.2万美元;与股票和年度奖金,总报酬是20.3万美元。
Facebook的数字甚至更高 - 基数为15.3万美元,总计为22.5万美元。
而且你的工作量要少得多:正常情况下,每周40-50小时,而不是70-80小时。
无可否认,规模较小的科技公司支付的数额低于这些数字,阶梯上升速度较慢,除非你转入管理层,否则工资上限较低,但因此也存在一些不利因素。
但如果你想要一个舒适的生活方式
你可以赚中低到中等的
六位数字并有空闲时间
可以加入一家大型科技公司。
现在
银行开始在不同时间支付奖金
银行之间的支付开始发生变化。
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