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高平某投资管理公司以投资理财为由非法吸收公众存款

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2017年11月14日,:高平市某投资管理咨询服务有限公司负责人冯某以投资理财为由,骗取其人民币19.6万元。接报后,。通过深入调查、广泛收集证据,迅速掌握了该公司涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实,将犯罪嫌疑人冯某抓获。

经查,该公司成立后,犯罪嫌疑人冯某在未经中国人民银行批准的情况下,违反国家法律规定,以投资企业需资金为幌子,通过亲朋好友口口相传、报刊媒体广告宣传等形式,谎称该公司投资有多家煤场、石灰厂、橡胶厂,向群众许诺以12%至15%的高额年息,并承诺可随时支取本金及利息,通过出具收据、签订《协议书》等方式,非法吸收吕某等70余名群众存款1700余万元。在向社会公众非法吸收存款后,犯罪嫌疑人冯某意图通过放高利贷挣取利息差,高利贷出的资金至今无法收回,造成经济损失1100余万元。

目前,犯罪嫌疑人冯某因涉嫌非法吸收公众存款罪已被依法刑事拘留,案件办理及追赃工作正在进行中。


案例点评

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。本案中冯某在未经中国人民银行批准的情况下,违反国家相关规定,以投资企业需资金为幌子,向社会不特定对象吸收资金,并出具凭证,承诺在一定期限内还本付息。,构成非法吸收公众存款罪。

法律知识
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非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。


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来源:平安高平


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