论坛分类

大唐财富入选“投中2016年度中国最具竞争力财富管理机构TOP10”榜单

只看楼主收藏回复

楼主

近日，基于过往数年对中国财富管理市场的长期跟踪研究，业界知名研究机构投中集团发布了《2016年中国财富管理行业研究报告》。凭借全年在管理规模、产品回报率、投资者服务、行业影响力、客户满意度、产品风险控制等多个维度的优异表现，大唐财富入选该报告评选的“投中2016年度中国最具竞争力财富管理机构TOP10”榜单，再次展现大唐财富在财富管理和投资领域中的行业影响力和竞争力。

本次研究报告通过权威的数据支撑，专业客观的分析，对财富管理全行业进行了一次全面审视，去伪存真，为国内投资人寻找良性发展、值得信赖的专业财富管理机构提供了依据和最佳指南。

报告特别以专门篇章对独立财富管理机构进行了深入解析，并以大唐财富为案例，强调指出优秀的财富管理机构必须从资产管理规模、团队实力、制度建设、合作伙伴、风险控制、发展速度、投资者服务、行业影响力等维度全面考量，同时积极进行全产业链布局，才能更好地为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户地财富目标。

关于大唐财富，投中集团这样解读

大唐财富投资管理有限公司成立于2011年10月24日，注册资本为1亿元，两大股东分别是中植企业集团有限公司和大唐国际发电股份有限公司（601991.SH），持股比例分别为82.75%和15%，另北京唐鼎盛彩投资管理有限公司持股2.25%。大唐财富总部位于北京，截至2016年，已在全国设立40家分公司，员工超过1200人，累计为2万余名客户配置超过2500款各类理财产品，累计管理资产规模超过2000亿元，2016年发展较快，新增管理资产规模超过1000亿元。

报告指出，大唐财富根据不同的客户类型定制了专属的产品线，产品线涵盖现金管理、债券投资、权益投资、离岸金融服务等系列金融产品，供不同风险偏好的客户选择。

大唐财富与多家知名私募股权投资机构如九鼎、高特佳、中钰资本等签署战略合作协议，增加在私募股权投资方面的产品储备；大唐财富还积极开拓海外资产配置服务，公司设立海外业务部，提供离岸保单、外汇基金、不动产投资、移民留学规划以及跨境专项直投项目等的海外产品。

同时，大唐财富高度重视风险管理工作，建立了涵盖“募投管退”全流程的全生命周期管理体系。

在项目投资上，大唐财富产品团队设置了资管机构白名单，对每个产品的标的进行现场考察。；要求项目本身合法合规，债权债务关系清晰且无瑕疵，还款来源真实可靠，同时项目必须有股东担保，并具有资产质押、抵押、承诺回购等风控措施。在完成尽职调查后，将项目提报到大唐财富投资决策委员会。董事长张树林、总裁张冠宇、副总裁许小桐、副总裁李小军等在内的投资决策委员会成员对上会产品进行充分评审，通过审核后，产品才能上线销售。

在项目管理上，大唐财富实行漏斗式三级风控管理机制，严选发行主体受证监会、，选择融资主体为自身具有较强管理能力，主营业务具有市场竞争力的企业，并设置了独立部门进行投后管理专项跟进，完善信息披露机制，确保投资安全。

在项目退出上，大唐财富采取“反复沟通、及时预警、再次跟进”的沟通方式。在项目兑付前一个月、前十天和当日，产品团队会与项目方分别沟通三次，确保项目的兑付流程、时间和手续，积极配合项目进行项目兑付工作，核实项目信息，跟进客户兑付情况。如出现影响兑付时间的情况，将开启紧急预案，立刻与项目方进行沟通，寻找该问题的直接负责部门一同草拟出解决方案，以保障项目正常兑付。

在严格的风险控制体系下，截至2016年底，大唐财富已兑付产品1298款，安全兑付资金1077亿元，所有到期产品均足额、及时兑付。

行业面临洗牌，优胜劣汰步伐加快

报告同时指出，我国财富管理行业起步较晚，目前国内财富管理业务还处在相对初级的发展阶段。根据国家统计局数据显示，2016年我国M2（货币和准货币）总量155万亿元，较2011年的85万亿元增长82.4%，虽然近5年M2增长速度呈缓慢下降趋势，但增长率维持11%以上。投中研究院预测，2020年我国居民可支配收入总量将超过200万亿元，而目前财富管理规模远低于我国居民可支配收入总量，还有较大市场空间。

报告认为，2016年出台的私募新规对于财富管理行业是一次大洗牌，，从业人员无证、机构实力较弱、牌照不齐的财富管理机构都会受到一定冲击，甚至惨遭淘汰。对于实力较强、牌照齐全、规范运营的财富管理机构而言，，幸存的财富管理机构反而能获得更多的发展机会。

关于投中集团和投中研究院

投中集团是一家专注于中国投资市场的领先信息咨询和专业服务机构，成立于2005年。致力于为中国市场的投资机构、投资银行与企业等客户提供专业的第三方信息产品及研究咨询服务。

投中研究院隶属于投中集团，致力于围绕中国股权投资市场开展资本研究、产业研究、投资咨询等业务，通过精准数据挖掘及行业深度洞察，为客户提供最具价值的一站式研究支持与咨询服务。