中国人寿资产管理有限公司投资能力介绍

一、公司简介

（一）公司概况

1、公司简况

，，由中国人寿保险（集团）公司和中国人寿保险股份有限公司共同发起设立，2003年11月完成注册登记，2004年6月正式揭牌运营。目前，公司注册资本为40亿元，其中中国人寿保险（集团）公司占40%，中国人寿保险股份有限公司占60%。截至2015年底，公司合并总资产76.08亿元，合并净资产69.40亿元。

中国人寿资产管理有限公司是我国最大的投资管理人之一，旗下管理资产超过2.5万亿元，涉足国内外公开市场、公募基金、另类投资等多个领域。公司经营范围为：管理运用自有资金，受托或委托资产管理业务，与以上业务相关的咨询业务，国家法律法规允许的其他资产管理业务。主营业务有:受托管理中国人寿系统内资产，受托管理中国人寿系统外资产，投资顾问业务（QFII投资顾问等），中间业务（债券承销、财务顾问）。为开拓社会财富管理，推进综合化经营，满足日益多样的金融服务需求，、国寿安保基金管理有限公司和国寿财富管理有限公司。公司目前具有资产管理领域“全牌照”资格，在国内经济金融市场及社会活动中获得诸多荣誉奖项。

十多年来，公司在积极服务保险主业的同时，主动开拓社会财富管理，坚持改革创新，不断探索专业化发展道路，积极承担行业和社会责任，努力把公司建设成为具有国际国内重要影响力的资产管理机构。

2、公司架构

(二) 公司治理

1、股东背景

中国人寿保险（集团）公司：

中国人寿保险（集团）公司是总部设在北京的中管大型金融保险公司。中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大的国有金融保险集团。公司业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险（企业年金）、资产管理、另类投资、海外业务、电子商务等多个领域，并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。连续多年入选《财富》全球500强，2015年中名列第94位,连续13年排名中国保险企业第一位。连续9年入选世界品牌500强，2015年排名202位,在所有入选的中国品牌中位居第10位，在国内保险业排名第一。

中国人寿保险股份有限公司：

中国人寿保险股份有限公司是国内最大的专业寿险公司，由中国人寿保险（集团）公司独家发起设立，总部位于北京，注册资本 282.65亿元人民币。该公司分别在纽约、香港和上海三地上市，目前总市值位列全球上市寿险公司第一。作为中国人寿旗下核心成员，该公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及知名的品牌，赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的"中流砥柱"。

2、治理体系

，成立了股东会、董事会、监事会，并设提名薪酬委员会和审计委员会，构建了由股东会、董事会、监事会和管理层组成的“三会一层”议事管理体系。体系组成符合要求，各负其责、协调运转，推进公司向着既定发展目标前进。

3、风险管理

◆ 将职业操守置于首位

全体员工执行最高职业操守：新员工入职的第一课是“受托责任与职业操守”；每年全体员工都要签订《合规承诺书》。

制度安排和流程设计：在重要的投资业务领域，通过相应的制度安排和流程设计，杜绝利益输送，防范道德风险，确保依法合规。

道德风险防控：实施投资机密知情人登记、个人证券投资备案，通讯工具交易时间集中管理等措施，构筑综合全面的内幕交易和利用非公开信息交易防控机制。

◆全员、动态风险管理体系

风险文化：始终坚持“风险管理是生命线”理念，把风险管理能力打造成公司的核心竞争力之一，在保险行业中率先提出建立“全面覆盖、全员参与、全程管理”的全面风险管理体系。

管理手段：建立健全独立制衡的组织架构和科学民主的决策机制，制定完善覆盖前中后台的各项制度流程，建设行业先进的风险管理信息系统，实施规范严格的内外部监督检查，形成事前教育预防、事中控制处理、事后监督检查的三道风险管理防线。

深入一线的监督检查：实施风险管理下沉，，专门负责风险监控、风险检查、风险评估、风险提示、风险处理、风险报告、风险教育等风险管理工作。

风控联席会议：公司与合作伙伴澳大利亚安保集团、、基金公司、财富公司三家子公司，定期举行风控联席会议，、风险管理案例分析、风控模型等开展研讨，借鉴国际先进经验，按照行业最高标准，不断提高风险管理专业能力。

◆ 内控体系、制度流程、授权体系

严格的内控管理：公司按照萨班斯—奥克斯利法案404条款的标准，加强内部控制建设，、。

完善的制度流程：制定各类管理制度近250项，对投资管理、委托受托、公平交易、关联交易、内幕交易防控、合规等进行明确规范，全面覆盖公司各项业务和经营环节。

规范的授权体系：公司采取统一规范的投资分级授权管理，实施严格的系统应用权限管理。

◆ 独立公平的账户管理

受托管理的账户相互独立，从投资决策、交易执行、清算到托管均实行严格独立、公平交易的管理制度。

（三）子公司概况

1、：

由中国人寿资产管理有限公司、 Templeton Strategic Investments Ltd）、及中国人寿保险 ( 海外 ) 股份有限公司三方合资，2005年11月在香港注册成立，为香港第一家内地保险背景的资产管理公司。公司目前拥有香港证监会颁发的第九类牌照和第四类牌照，从事资产管理、投资顾问及投资咨询业务。公司的使命是依托股东的资源和优势，打造成为中国人寿境外投资的重要平台，为保险资产全球配置进行探索和提供服务，同时为笫三方机构及个人客户提供专业的投资服务和产品。公司目前主要受托管理中国人寿内地及港澳保险资金，并已为第三方机构投资者提供投资服务，旗下“特殊机会基金”荣获“2015年度最佳事件驱动策略基金”大奖。，针对符合条件的合格境内投资者募集资金开展境外投资。

2、国寿安保基金管理有限公司：

经中国证券监督管理委员会批准，由中国人寿资产管理有限公司和安保资本投资有限公司（澳大利亚）共同出资设立，是中国保险业成立的首家基金管理公司。公司于2013年10月29日在国家工商总局注册，2013年11月6日揭牌营业，注册资本金5.88亿人民币。公司从事公募基金管理和专户业务投资。旗下公募基金涵盖货币基金、债券基金、指数基金、股票基金、混合基金、分级基金、ETF等。专户产品线丰富，既有传统业务，也有创新型业务。搭建了包括直销、代销、第三方销售和电子商务等多种方式的市场销售体系。截止2016年上半年，公司管理资产规模达800亿元，其中管理第三方资产651.54亿元，较年初增长107.67亿元，旗下核心基金的投资收益率均位列市场前列；获得了中国证券市场2015年度改革贡献龙鼎奖。

3、国寿财富管理有限公司：

国寿财富管理有限公司由中国人寿资产管理有限公司和国寿安保基金管理有限公司共同出资，于2014年11月28日正式挂牌成立。公司注册资本2亿元人民币，注册地位于上海自贸区。拥有中国证监会批准的特定客户资产管理业务资格、、中国保险资产管理业协会登记的协会普通会员资格。国寿财富一手对接保险资金运用，服务保险主业；一手对接第三方客户资产管理，创新金融服务，服务实体经济和资本市场，提供多元财富管理解决方案。截至2016年6月30日，公司共计受托管理存续期特定客户资产管理计划19只，受托管理资金规模710.98亿元，管理第三方资产占比达99%，已构建起多元产品线，业务发展初见成效。

（四）大资管业务持续推进

公司持续推进落实多元化经营管理模式方针。截止2016年6月30日，中国人寿资产管理公司及所属子公司管理第三方资产规模共计1023.37亿元。

基金公司提高市场竞争力，做大专户规模，力争资产管理规模达到1000亿元。基金公司专户规模已超过255亿元，呈现持续增长。香港资产公司坚持业务创新，打造涵盖固定收益类、权益类、配置类的产品体系，做好产品推广。香港公司首支公募基金规模从设立初的1亿多港元增长到7亿港元，在20多家国内外知名机构的激烈竞争中胜出，成为中粮集团5亿美元境外投资唯一受托机构。财富公司发挥多元牌照优势，提供差异化配置资产，积极开拓主动管理型第三方业务。

公司于2012年1月与锦泰财险公司签订《委托投资管理合同》，由我司组建专业化团队负责锦泰财险账户的投资管理工作。受托期间账户收益一直保持稳定并获得委托方的高度认可。同时在2014年和2015年账户收益连续两年超额收益要求，并取得全额绩效超额奖励。

公司于2011年9月首批获得中国保险保障基金有限责任公司投资管理资格，由我司本级对101组合账户进行直接投管。在过往5年的管理期内，我司在人员配备、投资决策、研究支持、交易管理、内部考评、账户管理、风险控制各方面予以高度重视，遵循“安全至上、稳健增值、依法合规、勤勉尽责”的投资理念，有效完成了委托方各阶段的管理目标，努力实现了账户投资收益的最大化。