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财富管理VS资产管理,一文读懂二者有什么区别!

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大唐财富私享顾问服务

大唐财富专注私人银行业务,全生命周期的产品筛选和管理,为客户提供尊享、私密、专业的规划服务。顾问团队提供个性化资产配置方案,保障客户的资产安全、保值和增值。

因为胜任,所以信任

大唐君领读:

在资本市场,财富管理资产管理这两个概念出现频率颇高。作为一个投资者有时候也会感到疑惑:到底什么是资产管理?什么是财富管理?二者之间又有何区别呢?



财富管理&资产管理 概念解读


财富管理

广义的财富管理是以客户为中心,从客户需求出发,所有有助于客户实现财富管理目标的方法和手段都可以纳入财富管理的范畴。


狭义的财富管理主要是指私人财富管理,即向高净值人士提供的投资组合管理、税务规划、遗产规划、离岸资产管理、不动产管理等服务。

资产管理

广义概念下,资产管理只是金融机构所提供服务的一部分,是客户资产保值增值的途径之一。


狭义概念下,财富管理被作为与资产管理并列的一类业态,即通常认为的上下游关系。



财富管理VS资产管理


其实,资产管理和财富管理两者的比较不代表高低优劣之分,只是业务细分不同而已。对二者的深入了解是为了让投资者未来能够更好地进行自身财富管理。

从管理对象来看,资产管理的对象是“资产”,例如可交易股票、不公开交易的公司股权、公司债券等。


财富的内容更宽泛,金融资产是财富的一部分,因此,财富管理的内容比资产管理更加丰富多样化。


从投资层面来看,资产管理对接的是项目端,是融资方;财富管理对接的是客户端,是投资方。


从服务内容来看,资产管理通常是金融服务;财富管理除了金融服务外,还包括非金融服务。


财富管理的服务内容比较丰富,除了资产管理外,还可为客户打理包括家族生意、财富传承、离婚和财产保护、法律、税收、信托、咨询、现代艺术、子女教育等多样化的内容。


从服务方式看,资产管理机构提供的是统一的、标准化的服务。财富管理提供的则是专业化、定制化服务。


从管理目标看,资产管理专注于投资管理服务,以产品为中心,努力创设更多符合市场需求的产品,提高资金收益。财富管理则以客户为中心,从客户需求出发,强调根据每一个人的风险收益特征进行资产配置。


从能力要求来看,资产管理强调投资能力,财富管理则更强调资产配置能力。



相比资产管理,财富管理的主体是人,对象也是人。谁的财富?当然是人的财富!


财富管理更强调有针对性的理财服务和资产管理。也就是说,它更强调把合适的产品卖给合适的人这一简单朴素的原则,更强调客户内心理财需求的满足。


简言之:

财富管理是更富有

人本主义和人文主义色彩的资产管理


财富管理关键词


通过以上二者的比较,我们发现在财富管理方面有几个关键词多次被提及:


以客户为中心、高净值、专业性、多样化、定制化服务、资产配置



其实,大唐财富正是这样一家财富管理公司。


大唐财富自2011年成立以来一直以成为中国私人银行服务的领航者为企业愿景。专注为中国高净值用户提供财富管理私人银行服务。


以客户为中心,护财富安全,助资产增值 ,促基业长青。”是1700多名大唐人秉持的企业宗旨。


在产品策略方面,大唐财富独有的全品类布局、全方位规划、全球化配置“三全”产品策略,以客户的理财需求为基础,根据客户的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素为客户为客户提供尊享、私密、专业的规划服务。保障客户的资产安全、保值和增值。



最后,大唐君想说的是,从个人财富管理上升到一个家庭乃至家族的财富管理是一个非常复杂的过程,更加需要成熟的财富管理机构来进行全方位的量身定制。


如果您有相关方面需求可联系您的专属财富师,或拨打服务热线400-819-9858,我们将竭诚为您服务。


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