鼎盛动态| 对话鼎盛财富CEO李佳:从葡萄酒投资专家到财富管理公司创始人

葡萄酒投资出身的李佳巧妙地将实业投资与财富管理有机融合，不仅创造了行业口碑颇佳的“微债权”，还继续创新财富管理服务的新理念。在李佳心里，财富管理是帮助高净值客户实现财务自由、健康自由和身心自由。

近日，中国财富管理行业第一垂直自媒体顾问云派出“中外独立三方财富管理行业实务分析项目组”，独家对话具有实业投资背景的鼎盛财富创始人李佳，解读这位葡萄酒投资专家如何从实业转型财富管理。

• 李佳：我学红酒专业出身，之后又在进口葡萄酒行业摸爬滚打了近15年，这个经历，不仅让我对葡萄酒非常熟悉，也让我从中悟出了财富管理的一些理念。

葡萄酒，其本身代表着一种高端文化，既不乏小资的情调，又富有浓郁的艺术气息，这与财富管理行业所聚焦的高净值客户业务，有异曲同工之妙。因此，我会将以往的经验运用到新产品、新服务、新业务的研发和创新上。

例如，在2017年，我们将要为可投资产在1000万元以上的高净值客户提供一款产品，这款产品集“投资、旅游、品鉴”于一体，是葡萄酒+财富管理的完美结合。我们发现，中国大部分超高净值客户对葡萄酒有投资和品鉴的需求，但痛点在于，他们无法准确评估酒庄的价值，且投资后并没有专业人士和团队来打理酒庄。于是，我打算利用我们的既有资源和特长，为这部分客户提供投资国外酒庄的咨询服务，同时也帮助客户做酒庄的投后管理，包括葡萄酒生产、销售、定制旅游等。

通过这一系列服务提供，我们帮助客户实现实物投资、地产投资及股权投资。这就是鼎盛与其他财富管理公司的区别之一，我们能将葡萄酒经营和财富管理这样两个看似无关的产业，结合得非常好。

• 顾问云：作为一名实业投资的转型者，如何理解财富管理业务？

• 李佳：在我看来，我们提供的财富管理业务应包含三方面的内容，分别是财富自由、健康自由、身心自由，服务的对象是高净值客户。

所谓财富自由，即大家常说的财务自由。高净值客户都有自己的事业基础，对财富保值、增值的需求不一样，我们会对每个客户分别进行客户画像存储，为这些客户提供专属的、定制化的服务。

所谓健康自由，这是高净值客户在实现财富自由后的进阶型需求满足。客户会更多的关心自己、家人及周边人员的健康情况，所以，我们所做的财富管理，不只是金钱层面的，还包括健康层面的。健康也是一种财富。

所谓身心自由，主要是一种对客户兴趣爱好的培养，比如葡萄酒投资。经过我们调研，大部分高净值客户对酒庄投资非常感兴趣，因为这是一种投资，并非消费，所以客户的兴趣也会更高。目前，国内在衍生品领域的投资品类中，葡萄酒是回报率比较好、且稳健的一类。

总而言之，通过上述三方面的设计，我不把财富管理定格为简单的产品中介，我更希望依照客户需求创造产品和服务，通过多种途径帮助客户创造更多的金钱财富、健康财富和身心财富。

• 李佳：过去五年间，从整个国家的经济发展和各行业发展来看，作为债务类资产的微债权，是相对安全和稳定的产品，它是时代的产物。

2010年以前，中国的房地产行业经历了“十年黄金发展期”。2010年以后，伴随着国家信贷政策收紧，以及钢铁、矿业等房地产相关产业的产能过剩，房地产企业面临资金荒，他们纷纷寻找渠道借贷，单一项目借款金额很大，这类房地产企业产生的债权，我统称为大债权。

2014年底，我提出了“微债权”概念。微债权，指的是单一借款人20万元以内的债务资产，包括个人信用借款、抵押借款等。对于鼎盛来说，我们在行业的困惑期提出这个概念，希望能引领整个行业的发展。

• 顾问云：2017年，微债权的发展思路主要是哪些？

• 李佳：对于微债权的概念，我们要先考虑，它未来是不是还有存在的价值。经过分析，我认为它还远没有发挥其旺盛的生命力。

国家政策导向将从刺激投资转变为刺激消费，全社会都面临消费升级。对于微债权来说，这个政策导向是其大发展的重要支撑，因为微债权正是在为消费升级做补充和服务。

2017年，微债权将主要集中在提前消费，且会落实到具体的消费细分场景上。微债权未来会在消费细分领域拥有更明确的场景标签。在我看来，消费者在追求物质生活的同时，将更多追求精神层面的支撑，比如旅游和医疗、美容等。明年我们会在这两大消费领域发力，站在消费升级的风口。

• 顾问云：今年，许多财富管理公司都在谋求转型，鼎盛也不例外。鼎盛的转型主要涉及哪些方面？

• 李佳：2016年，对于鼎盛来说，我们主要做了三个大类别的事情：

一是合规。，。

二是优化成本。优化企业内部管理，调整组织架构，降低运营成本，提高运营效率，增强企业持续盈利的能力。

三是战略转型。鼎盛从单一的互联网金融业务，转型为“四架业务马车”，创新互联网金融固收产品业务，私募股权投资业务，私人定制化保险业务，海外资产配置业务。同时，对于产品的销售，我们会采取“B to B to C”模式，即在行业内外培养机构下游或大客户，向华为学习，将这些机构和大客户变成我们的股东。

2017年，我们还要加强提升科技内功，从过去几年的“扩张式增长”转变为“内生式成熟”，不要再去在意速度和规模，而是通过科学化管理，加强企业科技研发力量，打造科技金融，延长公司的成熟期。我本人做实业出身，相对比较保守，所以，我们并不盲目追求规模大，而是注重每一步都走得稳，这也是鼎盛一直坚持的首要战略选择。

文章来源：顾问云

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